.webp "كيف استثمر في أنواع الاستثمارات المالية !")
في مقال اليوم سأتحدث عن الأنواع المختلفة للاستثمارات، وسأغطي ما يلي:
الاسهم
عندما تستثمر في سهم، فأنت تشتري جزءًا من الشركة. إذن فأنت أحد مالكي هذه الشركة.
عندما تنجح هذه الشركة في مشاريعها وتستطيع زيادة أرباحها، سترتفع قيمة السهم. كذلك، عندما تفشل الشركة في إقامة وتنفيذ مشاريعها أو لا تستطيع زيادة أرباحها، تنخفض قيمة الحصة. "لاحظ أنني أتحدث عن قيمة السهم، وليس سعره."
يتم تداول هذه الأسهم في سوق تداول، وإذا كنت ترغب في شراء أسهم، فيمكنك القيام بذلك من خلال شركات الوساطة.
فكر فيما قرأته. يمكنك امتلاك جزء صغير من الشركات مثل: سابك، الراجحي، الاتصالات السعودية، موبايلي، الكهرباء، المراعي، جرير، سافكو،
لذا فإن الفرصة متاحة لك لامتلاك قطع غيار في شركات كبيرة وضخمة. "لن تكون قادرًا على إنشاء هذه الشركات بمفردك." هل حلمت يومًا بامتلاك شركة كبيرة مثل سابك؟ انه امامك الان ويمكنك شرائه ...
المشكلة هنا أن الأسهم تعتبر من أخطر الاستثمارات لأن أسعارها تتغير بشكل يومي بناءً على "نفسية" المتعاملين أو توقعاتهم لمستقبل السوق بشكل عام أو الشركات التي يرغبون في شرائها بشكل خاص.. ولكن من الناحية التاريخية، أعطت الأسهم في نفس الوقت المستثمرين أفضل عائد من بين أنواع أخرى من الاستثمارات. إذا كانت هناك علاقة مباشرة بين المخاطرة والعائد، إذا زادت المخاطر، تزداد العوائد المحتملة، والعكس صحيح
صناديق الاستثمار
دعني أقول إنه من الحكمة "أن يختلف البعض حول" ألا تضع كل بيضك في سلة واحدة. لذلك، أرغب في توزيع استثماراتي على أكثر من سهم للاستفادة من التنويع بتقليل المخاطر. ثم ستكون صناديق الاستثمار خيارًا بالنسبة لي.
من خلال الصناديق الاستثمارية، يقوم عدد كبير من المستثمرين بوضع أموالهم في أحد الصناديق، ويقوم مدير الصندوق باستثمارها لهم مقابل رسوم إدارة سنوية على شكل نسبة مئوية من الصندوق (تتراوح بين 1٪ -3٪. في المملكة العربية السعودية). يتحمل الصندوق تكاليف عمليات البيع والشراء. تتيح لك هذه العملية شراء جزء من الصندوق، ويمثل هذا الجزء الكثير من الشركات.
هناك بعض الصناديق التي قد تستثمر في الصكوك والسندات، أو في العقارات أيضًا. لكل صندوق هدف محدد، ومن خلال هذا الهدف يقوم مدير الصندوق بتوزيع استثماراته.
أنا شخصياً أعتبر الصناديق المشتركة خيارًا جيدًا لأولئك الذين لا يعرفون كيفية اختيار الشركة التي يستثمرون فيها. قد تجد الأموال التي تحقق أفضل أداء خلال عام معين، لكنها خلال العام المقبل لا تعمل بشكل جيد. أنا شخصياً أفضل الصناديق ذات التكاليف الإدارية المنخفضة. يقودنا هذا إلى النوع الخاص من صناديق الاستثمار، صناديق الاستثمار المتداولة
الصناديق المتداولة في البورصة
إنها صناديق استثمار تستثمر في جميع الشركات المعيارية تلقائيًا. يتبع كل صندوق حركة المعيار. يحتوي هذا المعيار على العديد من الشركات التي تتغير بناءً على أحجامها. على سبيل المثال، يوجد في سوق الأسهم السعودية صندوق Falcom 30. يستثمر هذا الصندوق في جميع الشركات المدرجة في مؤشر فالكم 30. يحتوي مؤشر Falcom 30 على أكبر 30 شركة مدرجة متوافقة مع الشريعة الإسلامية وفقًا للأسهم المتاحة للتداول. تؤثر كل شركة على المؤشر حسب وزنها فيه.
مثال توضيحي
لتسهيل الفهم، سوف أقوم بإنشاء فهرس خاص. يحتوي هذا المؤشر على أكبر 5 شركات في السوق.
الشركة "أ" قيمتها السوقية 100،000 ريال.
الشركة ب قيمتها السوقية 80 ألف ريال.
الشركة "ج" قيمتها السوقية 60 ألف ريال.
شركة د قيمتها السوقية 50 ألف ريال.
الشركة "هـ" قيمتها السوقية 10.000 ريال.
إجمالي القيمة السوقية لجميع شركات المؤشر 300 ألف ريال.
الآن سأقوم بوزن مؤشر t ، بناءً على القيمة السوقية لكل شركة.
بما أن القيمة السوقية للشركة "أ" تبلغ 100.000 ريال والقيمة السوقية لجميع شركات المؤشر 300.000 ريال ، فإن تأثير الشركة على المؤشر سيكون 33٪ (100.000 / 300.000). يمكنني الآن إجراء نفس الحسابات على الشركات الأخرى (القيمة السوقية لكل شركة / القيمة السوقية لجميع شركات المؤشر) من أجل الحصول على نسبة تأثير كل شركة في المؤشر
الشركة أ = 33٪
الشركة ب = 27٪
الشركة ج = 20٪
الشركة د = 17٪
الشركة هـ = 3٪
لذلك ، سيحتوي المؤشر على هذه الأوزان. الآن ، بعد أن أنشأنا المؤشر وحددنا أوزانه. سوف أقوم بإنشاء صندوق استثمار متداول ذكي.
سيتبع هذا الصندوق حركة المؤشر. إذا كان سعر الوحدة 100 ريال ، فسيتم تقسيم الاستثمارات على النحو التالي:
33 ريال في شركة أ.
27 ريال في الشركة ب
20 ريال في شركة ج.
17 ريال في الشركة د.
3 ريال في الشركة ه.
إذا قمت بشراء وحدة واحدة ، فسوف تمتلك من خلالها جزءًا من الشركات الخمس ، بنفس التوزيع المذكور. مع العلم أن التوزيع يتغير على أساس ربع سنوي بناء على التغير في القيمة السوقية لشركات المؤشر.
أهم الفروق بين صناديق الاستثمار المتداولة والصناديق المشتركة
كما ذكرت سابقاً ، تدار صناديق الاستثمار من خلال فريق إداري. يتكون هذا الفريق من أشخاص متخصصين تتمثل مهمتهم في تحقيق أعلى عائد استثماري لمستثمري الصندوق. إنهم يريدون جذب المستثمرين إلى الصندوق ، حتى يتمكنوا من الاستفادة بشكل أكبر من خلال رسوم الإدارة السنوية (كلما زاد حجم الصندوق ، زادت الفائدة).
لذلك ، سيرتبط أداء صندوق الاستثمار بـ (التفكير وإتقان اختيار الشركات) من فريق العمل الذي يدير هذا الصندوق.
من ناحية أخرى ، لا تحتاج صناديق الاستثمار المتداولة إلى الكثير من العمل من مدير الصندوق ، لأنها لا تحتاج إلى اختيار الشركات. إنه يتبع فقط حركة منارة خاصة به. عندما يتلقون أموالًا من المستثمرين ، فإنهم يشترون في شركات المؤشر بنفس نسب تأثير كل شركة في المؤشر كما أوضحت سابقًا. هذا هو سبب انخفاض تكاليف الإدارة في صناديق الاستثمار المتداولة.
بعض أفضل ميزات صناديق الاستثمار المتداولة هي:
شفافية عالية (تعرف على ما يستثمر الصندوق فيه).
تكاليف الإدارة منخفضة (أقل من الصناديق المشتركة العادية).
سيجد معظم المستثمرين ، سواء أكانوا أفرادًا أم مؤسسات ، أن أفضل طريقة للاستثمار في سوق الأوراق المالية هي من خلال صناديق الاستثمار المتداولة التي تتقاضى رسومًا إدارية منخفضة. سيتفوق هؤلاء المستثمرون بالتأكيد على معظم محترفي الاستثمار في السوق. وارن بافيت ،
الصكوك والسندات
لا أريد أن أطيلها هنا لأنها ليست منتشرة معنا ، والاستثمار فيها صعب نوعا ما.
ببساطة ، إنه دين. ومن خلاله يقرض المستثمر أمواله لمُصدر الصكوك أو السندات.
مثال سريع
تريد إصدار صكوك من أجل اقتراض بعض المال للتوسع وتصبح بوابة مالية متكاملة. لذلك سوف نذهب إلى المشترين المحتملين للصكوك وسأقول ، "مرحبًا ، إذا أقرضني المستثمر 1000 ريال ، فأعدك بأنني سأمنحك عائدًا سنويًا بنسبة 7٪."
سأقوم بإصدار 100 صك أو سند ، وقد وجدنا 100 مستثمر. سيحصل هؤلاء المستثمرون على عائد 7٪ سنويًا. سأستلم 100،000 ريال (100 مستثمر * 1000 ريال قيمة الصك). سأقوم بتوزيع 70 ريالا لكل سند سنويا. (7٪ * 1،000 ريال).
بنفس الطريقة ، تصدر الحكومة أو الشركات صكوكًا أو سندات
في النهاية ، من المهم لكل مستثمر أن يفهم كل استثمار يقوم به. إذا استثمر في الأسهم ، فعليه أن يفهم كل ما يتعلق بالأسهم وطرق الاستثمار فيها.
شكرا لقرائتك