كثيرًا ما يتم إخبارك عن استراتيجيات الاستثمار، والمنتجات التي يمكنك الاستثمار فيها، وكيف يمكنك التداول في الأسواق، وما إلى ذلك. ولكن نادرًا ما تتم مناقشة الحالة النفسية للمتداول. او ما يصطلح عليه علميا ب التحليل النفسي في التداول.
يتحدث العديد من المستثمرين المحترفين والمتداولين المشهورين عالميًا عن علم النفس في التداول باعتباره أحد الجوانب الأساسية للاستثمار والتداول.
يعد علم النفس في التداول أحد الخصائص الأساسية لكونك متداولًا بارعًا لأنه حاسم بالنسبة لأدائك على المدى المتوسط والطويل. ومع ذلك، فهو غالبًا ما يكون أحد أكثر جوانب التداول الذي يتم التغاضي عنه.
تشرح هذه المقالة ما هو علم النفس في التداول وكيف يمكن أن يؤثر على نجاح استثماراتك. فهو يشرح كيفية إتقان بعض الجوانب النفسية وكيف يمكن لعلم النفس أن يساعدك في الأسواق المالية. من خلال صقل مهاراتك، يمكنك تحسين ربحيتك.
ما هو علم النفس في التداول؟
علم النفس في التداول هو كل ما يتعلق بإدارة العواطف لدى المتداول. وهذا هو أحد الأسباب الرئيسية للخسائر في التداول. التداول يؤدي إلى تفاقم العواطف، ويكشف عن الطبيعة الحقيقية. المخاطر النفسية التي يتعرض لها المتداول عديدة ومن المهم أن تكون على دراية بها أثناء تداولك. يجب أن تتعلم كيفية إدارة إغراء المكاسب، والخوف من الخسارة، والإحباط، والغضب، والتوتر، والنشوة، والاعتماد... إذا لم تتم إدارة هذه المشاعر، فإنها تسيطر على تداولك وتصبح قراراتك غير عقلانية. وهذا يؤدي حتما إلى خسارة رأس المال من خلال الاستخدام التعسفي للرافعة المالية.
يشمل علم نفس التداول عدة عوامل، بما في ذلك الذكاء العاطفي، والعقلي، والانضباط، والقدرة على التعرف على التحيزات المعرفية والتغلب عليها، وما إلى ذلك.
فكر في علم نفس التداول باعتباره القدرة على الحفاظ على عقلية واضحة ومستقرة في جميع الأوقات، بغض النظر عن ظروف السوق والعوامل الخارجية. بمعنى آخر، إنها قدرة المتداول على البقاء عقلانيًا وهادئًا حتى عندما لا تسير الأمور كما يريد أو عندما يميل إلى التصرف ضد خطة التداول الخاصة به.
ما الذي يجعل علم النفس في التداول مهمًا جدًا؟
لقد أجاب محترفو التداول المشهورون بالفعل على هذا السؤال.
"التداول الناجح يدور حول إدارة حالتك النفسية، وليس التنبؤ بالأسواق."
مارك دوغلاس
على الرغم من تجاهله في كثير من الأحيان، فإن علم النفس التداول يمكن أن يكون حاسما مثل فهم آليات الأسواق المالية، وأساسيات التحليل الأساسي والفني، والخبرة التجارية، وما إلى ذلك.
في حالات التوتر الشديد، مثل فترات تقلبات السوق، يمكن أن يكون في كثير من الأحيان العامل الحاسم في الفوز أو الخسارة في التداول.
المتداول الذي يفتقر إلى سيكولوجية المرونة يكون عرضة لاتخاذ قرارات سيئة، بما في ذلك مخالفة خطة التداول الخاصة به.
على سبيل المثال، لا يتمتع المتداولون الذين لديهم نفسية سيئة بالانضباط الجيد. ونتيجة لذلك، فقد يقعون ضحية الجشع المفرط ويتبعون صفقات عالية المخاطر (على سبيل المثال، التداول برافعة مالية عالية خلال فترات التقلبات). في مثل هذه المواقف، كل ما يتطلبه الأمر هو تقلبات طفيفة في السوق ضد صفقة المتداول حتى يتم مسح محفظته بالكامل في لحظة واحدة. من ناحية أخرى، يمكن أن يؤدي ذلك أيضًا إلى تفويت الصفقات بسبب الخوف المفرط.
إن الحفاظ على سيكولوجية التداول المستقرة يضمن عدم إضعاف عقلانيتك وحكمك وأنك لن تنتهك استراتيجية التداول الخاصة بك (على سبيل المثال، الندم على الخسائر ومحاولة التعويض عنها)
يعتبر علم النفس في التداول جزءًا لا يتجزأ من النجاح على المدى الطويل. على الرغم من أن المتداولين الأكثر ميلاً إلى المغامرة أو غير المنضبطين قد ينجحون على المدى القصير، إلا أن ذلك يكون في الغالب عن طريق الحظ. على المدى الطويل، تتوازن النتائج وتتحول النتائج الاستثنائية بسرعة إلى خسائر إذا لم يكن لديك ملف تداول نفسي مناسب.
تأثير الخوف على سيكولوجية المتداول
غالبًا ما يعتقد المستثمرون المبتدئون أن نجاحهم يعتمد على استراتيجيتهم أو الأحداث الخارجية، في حين أن الأخطاء الأكثر شيوعًا ترجع إلى فشل المستثمر في التحكم في عواطفه. ويؤدي هذا الافتقار إلى السيطرة إلى اتخاذ قرارات غير عقلانية تفسرها مخاوف غير واعية وأفكار أخرى. وقد سمحت هذه الآليات للبشر بالبقاء على قيد الحياة، ولكن في الأسواق المالية، هذه الآليات بالتحديد هي التي تمنع المستثمرين من تسجيل الأرباح باستمرار.
يعتقد المستثمرون المحترفون دائمًا أن النجاح في الأسواق المالية يعتمد على حسابات الاحتمالات. ولكن في سيكولوجية التداول، فإن العديد من المستثمرين يفوتون النجاح بسبب العديد من المخاطر. إنهم لا يلتزمون بخططهم.
تأثير العواطف في علم نفس التداول
الذكاء العاطفي هو القدرة على فهم وإدارة عواطفك ومشاعر من حولك. وفقاً لدانيال جولمان، عالم النفس الأمريكي الذي ساعد في تعميم مفهوم الذكاء العاطفي، فإن الذكاء العاطفي يعتمد على خمسة عناصر أساسية، وهي:
- الوعي الذاتي
- التنظيم الذاتي
- المهارات الاجتماعية
- التعاطف
- الدافع
يتيح لك إتقان الذكاء العاطفي الاندماج بشكل أفضل في مجموعات اجتماعية مختلفة أو النجاح في أنشطة محددة.
كثيرا ما يتم الخلط بين الذكاء العاطفي والذكاء الفكري. ومع ذلك، هناك فرق جوهري. في حين أن الأول يتعلق بمعالجة العواطف، فإن الأخير يتعلق بمعالجة البيانات واتخاذ القرارات بناءً على تلك البيانات.
وفي مجال التداول، إذا كان الذكاء الفكري يسمح بالنجاح على المدى القصير أو المتوسط، فإن الذكاء العاطفي يضمن الأداء المستدام والنجاح على المدى الطويل.
تتبع المشاعر الإيجابية والسلبية المتداولين في كل خطوة على الطريق. وبعبارة أخرى، لا توجد وسيلة للهروب منه. ولهذا السبب من الضروري أن تتعلم كيفية الرد على مشاعرك.
على سبيل المثال، لنفترض أنك متخصص في سوق متقلب للغاية. بفضل ذكائك الفكري، قمت بتطوير خطة تداول ممتازة وأنت تعرف متى تنضم إلى التداول. عندما يحين الوقت، تشتري. ولكن، كما قلنا من قبل، فإن السوق متقلب للغاية ويبدأ على الفور في الانخفاض. وبطبيعة الحال، فإن حقيقة أن الأمور تسير ضدك الآن يمكن أن تثير مشاعر سلبية، سواء كان ذلك خوفًا أو قلقًا أو أي شيء آخر. هذا هو المكان الذي يأتي فيه الذكاء العاطفي. إذا كنت قادرًا على التحكم في عواطفك والاستجابة لها والحفاظ على رباطة جأشك، فسوف تكون قادرًا على تحمل الانكماش وانتظار الارتفاع (مثل (كما قلنا بالفعل، لقد أنشأت خطة تداول ). من ناحية أخرى، من المرجح أن يصاب الأشخاص ذوو الذكاء العاطفي المنخفض بالتوتر بسرعة ويخرجون من السوق لتجنب الخسائر.
باختصار، كيفية إدارة عواطفك ستحدد نتيجة تداولاتك. وليس فقط مشاعرك، ولكن مشاعر الآخرين أيضًا. تذكر أن التداول هو لعبة قراءة مشاعر الآخرين. إذا تمكنت من تفسير المشاعر السائدة في السوق وردود الفعل التي يمكن أن تثيرها بشكل صحيح، فسوف تتحسن أدائك بشكل كبير.
استراتيجيات تحسين الذكاء العاطفي في التداول
لنبدأ بالقول إنه غالبًا ما يكون من الصعب جدًا التعرف على المشاعر الإيجابية والسلبية بمجرد ظهورها. وهي غالبا ما تصبح واضحة فقط بعد فوات الأوان، وما قد يبدو سلبيا في ذلك الوقت قد يكون إيجابيا في وقت لاحق.
ومع ذلك، هناك استراتيجيات معينة يمكن تطبيقها لتحليل البيئة المحيطة بشكل أفضل وتطوير ذكاء عاطفي أعلى. تشمل هذه الاستراتيجيات ما يلي:
تدريب نفسك على الوعي الذاتي
تعلم أن تفهم عندما تفعل شيئًا ما عن عمد أو بغير وعي. قم بتحليل ما تشعر به بناءً على كيفية قيامك بذلك، خاصة في المواقف التي لم تمر بها بعد.
تعلم قبول جميع المشاعر
سواء كانت إيجابية أو سلبية، لا يوجد مفر من المشاعر. تعلم أن تبقى في الخلفية، ولا تدع عواطفك تسيطر عليك ولا تحاول قمعها. تأكد من تسمية مشاعرك لتسهيل العملية في المستقبل.
تقبل أنك لن تكون المسيطر دائمًا
ولا يهم. نحن جميعًا مهووسون بالسيطرة إلى حد ما، ولكن هناك حدًا عندما تتجاوزه تصبح مشكلة حقيقية. إذا فشلت في قبول أنك لن تكون دائمًا في مقعد السائق أثناء التداول، فسيبدأ الضغط والقلق في التراكم حتى ينفجر كل شيء.
تعامل مع كل شيء وكأنه درس
تأكد من قبول جميع المواقف، سواء كانت جيدة أو سيئة، كخطوة نحو نموك. سيساعدك هذا على التحكم في عواطفك وتقليل تأثرك بالمواقف السلبية.
انظر إلى الوراء وقم بتطوير خلاصة الأداء
تأكد من تذكر الأحداث الماضية كثيرًا لترى كيف كان رد فعلك تجاه مواقف معينة. في كثير من الأحيان، يمكن أن تتكرر السيناريوهات المماثلة أو حتى المتطابقة في المستقبل، وستساعدك مقارنة رد فعلك في كلتا الحالتين على إدراك تطورك العاطفي.
لا تقارن نفسك بالآخرين
إن الحكم على المشاعر التي أثارها موقف معين في النفس بناءً على رد الفعل الذي أثاره لدى الآخرين هو وصفة لكارثة. ليس كل شخص لديه نفس الذكاء العاطفي، وليس في نفس المرحلة من حياته أو حياته المهنية، وليس لديه نفس السمات الشخصية. ولذلك فمن الطبيعي تماما أن يكون رد الفعل مختلفا.
تطوير عقلية التداول – أهمية العقلية في التداول
فكر في العقلية كمجموعة من السمات التي ستحدد النجاح في التداول (أو أي جانب آخر من جوانب الحياة). إن اتخاذ الموقف الصحيح يمكن أن يقرر كيفية إدراكنا لمواقف معينة وكيفية تأثيرها علينا.
سيظل الأشخاص ذوو العقلية الإيجابية والحازمة هادئين ومتماسكين حتى عندما يشعرون بأن عالمهم ينهار.
إن امتلاك العقلية الصحيحة هو جزء لا يتجزأ من سيكولوجية التداول. إنها مجموعة من السمات والقدرات الشخصية المختلفة، بما في ذلك مشاعر القبول والانضباط والتحفيز وتقرير المصير، والدافع للتحسين، والقدرة على التكيف والمرونة، وما إلى ذلك.
المخاطر العقلية الشائعة التي يجب تجنبها إذا كنت تريد أن تصبح متداولًا أفضل
ربما سمعت عبارة "أنت أسوأ عدو لنفسك". هذا هو الحال بالضبط عندما يتعلق الأمر بعقلية التداول. غالبًا ما يكون المتداولون مقيدين فقط بالقيود التي فرضوها على أنفسهم. هذه القيود عادة ما تكون نتيجة لعقليتهم.
فيما يلي بعض المخاطر العقلية الشائعة التي يجب تجنبها إذا كنت تريد أن تصبح متداولًا أفضل:
الجشع : يميل المتداولون ذوو العقلية الضعيفة إلى تحقيق أرباح أعلى حتى عندما يكون الأمر محفوفًا بالمخاطر للغاية؛
الخوف : على عكس الجشع، الخوف هو عندما يكون المتداولون خائفين جدًا من الانضمام إلى السوق، حتى عندما تكون فرص الخسارة ضئيلة؛
التهور : يمكن أن يتفاجأ المتداولون في كثير من الأحيان ويرتكبون خطأ يتعارض مع خطة التداول الخاصة بهم (على سبيل المثال، عندما ينخرطون في التداول الانتقامي لمحاولة تعويض الخسارة)؛
الثقة المفرطة : المتداولون الذين يعتقدون أنهم يعرفون كل شيء يكتشفون دائمًا بالطريقة الصعبة التي لا أحد يعرفها أفضل من السوق. كما أن الأنا المتضخمة تمنع المتداولين من تحسين مهاراتهم؛
العناد : المتداولون الذين يركزون اهتمامهم على النهج الذي أثبت عدم فعاليته مضمونون بالفشل على المدى القصير والطويل؛
الافتقار إلى التفاني : التداول في الأسواق ليس سباقاً سريعاً بل ماراثون وأولئك الذين ليسوا على استعداد للشروع في هذه الرحلة الطويلة هم أول من يفشل؛
التردد : إذا قضيت الكثير من الوقت في إتقان إستراتيجيتك أو التداول على حساب تجريبي، فسوف ينتهي بك الأمر إلى المماطلة بدلاً من إحراز التقدم.
استراتيجيات تطوير عقلية الفوز
هناك عدد لا يحصى من الكتب والندوات التي كتبها خبراء حول كيفية تطوير عقلية الفوز. عندما يتعلق الأمر بعلم نفس التداول، يتعلق الأمر بما يلي:
تعلم كيف تتخلى عن الأمر – إذا خسرت صفقة، فلا تجعل منها صفقة كبيرة. ارجع إلى رشدك، وقم بتحليل أسباب حدوث المعاملة بهذه الطريقة واستخدمها كنقطة انطلاق؛
نسعى دائمًا للتحسين - لا تتوقف أبدًا عن تعلم أشياء جديدة واستكشاف جوانب مختلفة من التداول - التحليل الأساسي والفني، والتمويل السلوكي، واستراتيجيات إدارة الأموال، وتقنيات إدارة المخاطر، وما إلى ذلك. ;
قم بتطوير روتين – سواء كان ذلك الاحتفاظ بمجلة تداول، أو قراءة الأخبار اليومية أو تحليل تداولاتك السابقة، تأكد من تطوير عادة لأن هذا سيساعدك على تحمل المسؤولية وتحسين ما يجب التداول به؛
التعلم من أخطاء الماضي – تحويل كل معاملة مؤسفة إلى درس. راقب سلوك ونتائج المتداولين الآخرين وحاول التعلم من أخطائهم أيضًا؛
كن محايدا – السوق ليس صديقك ولا عدوك. ابق هناك وسوف تحد من استثمارك العاطفي؛
كن قابلاً للتكيف - الأسواق عبارة عن هياكل ديناميكية تتطور باستمرار، ويجب عليك أن تفعل الشيء نفسه. إذا لم تتكيف مع الظروف المتغيرة، فسوف يؤثر ذلك بشكل كبير على أدائك؛
ضع خطة (أ) و(ب) و(ج) - فالمتداولون البارعون يتقدمون بعدة خطوات. لذا تأكد من أن لديك خطة لكيفية التصرف في ظل سيناريوهات السوق المختلفة (الأفضل، المتوسط، والأسوأ، على سبيل المثال)؛
ضع هدفًا ولا تتخلى عنه - فالتداول بدون هدف هو مجرد بيع وشراء فوضوي. ضع دائمًا هدفًا للربح وتابعه لتبقى متحفزًا؛
حدد أهدافًا أكثر طموحًا - اعتد على مراجعة أهدافك
أهدافك بمجرد تحقيقها. يتطور المتداولون الناجحون بمرور الوقت من خلال وضع أهداف أكثر طموحًا. ومع ذلك، تأكد من أن أهدافك تظل واقعية (على سبيل المثال، لا تهدف إلى مضاعفة أرباحك ثلاث مرات في أسبوع واحد) لتجنب خيبة الأمل؛
حافظ على غرورك تحت السيطرة – فلن تسمع أعظم المتداولين على الإطلاق يتفاخرون بنجاحهم، وهناك سبب لذلك – فهم يتركون أداءهم يتحدث عن نفسه. أبقِ رأسك منخفضًا، وتحدث أقل وركز أكثر على التداول نفسه.
أهمية الانضباط في التداول
في كتاب "المتداول المنضبط" يقول مارك دوغلاس: "في بيئة السوق، يجب عليك أن تضع قواعد اللعبة وأن يكون لديك الانضباط للعب وفق تلك القواعد، حتى لو تحرك السوق بطرق ستغريك باستمرار إلى أعتقد أنك لست بحاجة إلى اتباع القواعد الخاصة بك هذه المرة ".
الانضباط هو القدرة على الالتزام بخطة أو استراتيجية وعدم التعارض أبدًا مع تلك الخطة أو الإستراتيجية، حتى لو شعرت أنه ينبغي عليك ذلك. .
يأتي الانضباط من الداخل وهو صفة يتطورها الشخص بمرور الوقت حتى يتمكن من الاستجابة بشكل مناسب لمشاعر مثل الثقة والخوف والجشع وما إلى ذلك.
فكر في الانضباط كدرع ضد القرارات غير العقلانية والعاطفية.
يعتبر بعض الخبراء أن الانضباط التجاري أكثر أهمية من تحقيق الربح. على الرغم من أن هذا قد يبدو مثيرًا للجدل، إلا أن مارك دوغلاس يقدم تفسيرًا ممتازًا في كتابه. وهو يدعي أنه بالنسبة للمتداول، فإن اتباع قواعده دائمًا أكثر أهمية من كسب المال لأنه بغض النظر عن مقدار المال الذي يجنيه، فإنه سيخسره حتماً إذا لم يتبع قواعده.
استراتيجيات لتطوير الانضباط في التداول
يعد تطوير نظام التداول عملية معقدة ولكن يمكن تقسيمها إلى ثلاثة عناصر رئيسية فقط:
ضع القواعد الخاصة بك
سواء أكان الأمر يتعلق باستراتيجية تداول، أو عادة الاحتفاظ بمجلة تداول، أو اختبار استراتيجية إدارة المخاطر، فإن وضع القواعد أمر ضروري. وستكون بمثابة الأساس لتحديد ما إذا كنت ستنجح على المدى الطويل.
اتبع القواعد الخاصة بك
فكر في قواعد التداول الخاصة بك على أنها قانون – فهي موجودة لسبب ما ولا ينبغي عليك انتهاكها.
حاسب نفسك
استخدم طريقة الجزرة والعصا. كافئ نفسك عندما تنفذ إستراتيجيتك بشكل مثالي وعاقب نفسك عندما تتعارض معها.
الأمر متروك لك لتحديد المكافآت والعقوبات الدقيقة، ولكن الشيء الرئيسي هو أنها كافية لتحفيزك على اتباع القواعد الخاصة بك ومنعك من خرقها.
أدرك أن الحديث عن تحمل المسؤولية أسهل من الفعل، ولهذا السبب يمكنك الاعتماد على المساعدة الخارجية. استخدم صديقًا للحكم على انضباطك ودعه يقرر ما إذا كنت تستحق المكافأة أم العقاب.
تأثير الانضباط على النجاح على المدى الطويل
الانضباط ضروري لنجاح التداول على المدى الطويل والدراسات تثبت ذلك.
ظهرت دراسات أن الانضباط التجاري يتطور مع مرور الوقت. كلما كان المتداول أكثر نضجا، كلما كان من المرجح أن يكون أكثر انضباطا.
باختصار، الأشخاص الذين يظهرون انضباطًا قويًا في التداول هم في وضع أفضل لضمان النجاح على المدى الطويل. من خلال اتباع خطة تداول محددة جيدًا، والالتزام باستراتيجية إدارة المخاطر الخاصة بهم وتجنب اتخاذ قرارات عاطفية، يمكن للمتداولين تحسين أدائهم وتحقيق أرباح ثابتة بمرور الوقت.
إدارة المخاطر في التداول
يقال في عالم الرياضة أن الهجوم يفوز بالمباريات بينما الدفاع يفوز بالألقاب.
الآن دعونا نطبق هذا على مجال التداول. إذا كانت استراتيجية التداول الخاصة بك تسمح لك بالفوز بصفقاتك، فإن إدارة المخاطر هي ما ستحمي محفظتك من الخسائر.
إدارة المخاطر هي عملية تحديد وتقييم وتخفيف المخاطر المحتملة التي يمكن أن تؤثر على محفظتك الاستثمارية، بالإضافة إلى احتماليتها ودرجتها. تهدف هذه العملية إلى تحديد الاستراتيجيات التي ستساعدك على حماية مراكزك من هذه المخاطر وتجنب خسارة رأس المال. وفي الوقت نفسه، يهدف إلى التأكد من أنك في وضع جيد للقيام بذلك
ترغب في تنمية رأس المال الخاص بك بطريقة مستدامة. بمعنى آخر، تساعدك الإدارة السليمة للمخاطر على تقليل الخسائر وتحقيق أقصى قدر من العائدات.
يتعلق هذا، بطريقة ما، بحماية خطة التداول الخاصة بك ضد الأحداث السلبية المحتملة. تذكر أنه على المدى الطويل، لن يتم تحديد نجاحك بحجم أرباحك، بل بخسائرك. من الممكن أن تخسر كل أرباحك في صفقة واحدة أو اثنتين فقط إذا لم يكن لديك استراتيجية مناسبة لإدارة المخاطر. من ناحية أخرى، إذا كان لديك واحدة وقمت بتطبيقها بدقة، فيمكنك ضمان حماية رأس المال الخاص بك وإمكانية تنميته بشكل مستدام مع مرور الوقت.
دور إدارة المخاطر في علم النفس التداول
تلعب إدارة المخاطر دورًا حيويًا في سيكولوجية التداول. لن يساعدك ذلك فقط على تقليل الخسائر وزيادة العوائد إلى أقصى حد، مما سيساعد على تعزيز ثقتك بنفسك، ولكنه سيحميك أيضًا من دوامة المشاعر السلبية المحتملة.
وهذا مهم بشكل خاص للمتداولين المبتدئين والأقل انضباطًا. في الواقع، يمكن لسلسلة من الصفقات الخاسرة أن تخرجهم بسرعة عن المسار وتشوه عملية اتخاذهم للقرارات العقلانية
يمكن أن تكون الإدارة السليمة للمخاطر بمثابة درع أو إجراء وقائي ضد مثل هذه المواقف لأنك ستعرف حجم العواقب إذا لم تسير استراتيجيتك كما هو مخطط لها. وهذا سوف يحميك من المفاجآت غير السارة وجميع التأثيرات المحتملة التي تنشأ عنها.
بالإضافة إلى ذلك، تلعب إدارة المخاطر دورًا حيويًا في إدارة مستويات التوتر. فكر في إدارة المخاطر باعتبارها الوصي الصامت الذي سيساعدك، حتى لو خرجت عواطفك عن نطاق السيطرة. إن معرفة وجوده سيمنحك راحة البال، حتى عندما يصبح التداول نشاطًا مرهقًا للغاية (وهو ما يحدث غالبًا). سيساعدك هذا على الحفاظ على عقلية إيجابية وتجنب مخاطر التداول العاطفي.
استراتيجيات وتقنيات إدارة المخاطر المشتركة
في "فن الحرب"، يذكر صن تزو أن كل حرب يتم الفوز بها أو الخسارة قبل خوضها، والتجارة ليست استثناءً.
من خلال قضاء ما يكفي من الوقت في تطوير استراتيجية قوية لإدارة المخاطر، واختبارها، وتحسينها عند التداول بالنقود الورقية، سوف تكتسب ميزة كبيرة عند التداول برأس مال حقيقي. سيساعدك هذا على ضمان نجاحك على المدى الطويل.
تتضمن بعض العناصر الأكثر أهمية التي يمكن بناء استراتيجية إدارة المخاطر الخاصة بك حولها ما يلي:
حدد نقاط الدخول والخروج – خذ الوقت الكافي لتحديد متى ستدخل السوق وتخرج منه. تعتبر نقطة الخروج أكثر أهمية لأنها تضمن خروجك من السوق على وجه التحديد عندما تصل إلى هدف الربح أو الحد الأقصى للخسارة.
قم بتعيين أوامر وقف الخسارة - وجود أمر وقف الخسارة محدد مسبقًا يحد من الخسائر المحتملة إذا تحول السوق ضدك بعد نقطة معينة.
تحديد أوامر أخذ الربح – وهذا هو عكس أمر إيقاف الخسارة تمامًا. والغرض منه هو التأكد من أنك لن تسعى إلى تحقيق أرباح أعلى من أهدافك وأنك لن تتكبد خسائر نتيجة لذلك.
حدد أحجام المراكز - حدد المبلغ الذي تريد كسبه/المخاطرة به في كل صفقة - كمرجع، لا يخاطر المتداولون المحافظون أبدًا بأكثر من 1٪ في الصفقة. قد يخاطر المتداولون الأكثر عدوانية بنسبة 10-12% أو أكثر في كل صفقة.
فكر في الرافعة المالية - إذا كنت تتداول على الهامش، فتأكد من حساب مقدار الرافعة المالية التي يمكنك استخدامها بعناية. هذه نقطة حرجة لأن كل ما يتطلبه الأمر هو خطأ بسيط في التقدير حتى يتم محو محفظتك الاستثمارية في غمضة عين.
التنويع - كما هو الحال مع الاستثمار، فإن التنويع لا يقل أهمية في التداول لأنه يسمح بتوزيع المخاطر عبر معاملات متعددة.
في حين أن هذه الخطوات توفر أساسًا جيدًا لتطوير استراتيجية إدارة المخاطر الخاصة بك، فمن الضروري مراقبة السوق باستمرار والتكيف على طول الطريق بناءً على الظروف السائدة.
تأثير إدارة المخاطر على نجاح التداول على المدى الطويل
اسأل أي متداول زميل أو قم بالبحث على Google وسوف تكتشف سريعًا أن إدارة المخاطر هي الأولوية الأولى للمتداولين والعامل الحاسم في نجاحهم على المدى الطويل.
هذه حقيقة - المتداولون الأكثر إنجازًا والأقل إنجازًا لديهم شيء واحد مشترك. يتعلق الأمر بكيفية إدارة المخاطر. وهذا لا يستحق
كما هو الحال بالنسبة لتجار التجزئة فقط، ولكن أيضًا للمستثمرين من المؤسسات ومديري الأصول وما إلى ذلك.
ولنفكر فقط في الأزمة المالية العالمية (أو الحالات المبكرة في التاريخ) ـ فالمؤسسات التي انهارت كانت جميعها تعاني من سوء إدارة المخاطر ولم يكن من المرجح أن تتحقق أقصى الخسائر المحتملة. وعندما تحققت هذه الإصلاحات، كان لا بد من إنقاذ البنوك وشركات التأمين وشركات الرهن العقاري.
الأمر نفسه ينطبق على التداول – إذا لم تأخذ في الاعتبار الحد الأقصى للخسائر المحتملة واحتمالية حدوثها، فإنك تعرض نفسك لخيبة الأمل. ومن خلال التحكم في المخاطر بشكل صحيح، فإنك تضمن عدم خسارة مبالغ قد تؤدي بك إلى الإفلاس.
*للإشارة، تكشف الدراسات اليوم أن 88% من المتداولين يستخدمون أوامر وقف الخسارة بينما يعتمد 62% منهم على تحديد حجم الصفقة.
10 تحيزات معرفية شائعة في التداول
هناك العديد من التحيزات المعرفية التي يمكن أن تؤثر على أداء التداول. بعض من الأكثر شيوعا ما يلي:
التحيز المعرفي
التحيزات المعرفية هي أخطاء منهجية ومتسقة في تفكيرنا والتي يمكن أن تؤثر على الطريقة التي نتخذ بها قرارات التداول. هذه العوامل التي تحجب الحكم عادة ما تحدث على مستوى اللاوعي، مما يجعل من الصعب للغاية التعرف عليها.
ومع ذلك، يمكن أن تكون التحيزات المعرفية مشكلة كبيرة لأنها يمكن أن تؤثر على قدرتنا على التفكير بموضوعية وتؤدي إلى خسائر محتملة أو فرص تجارية ضائعة.
على سبيل المثال، إذا كانت أفضل صفقاتك هي شراء أسهم شركة سيارات سابقة منذ بعض الوقت، فسوف تتذكر ذلك بكل اعتزاز. إنهم يخاطرون بتشويش حكمك ودفعك مرة أخرى نحو نفس الشركة عندما تكون هناك فرص أفضل في ظل بيئة السوق الحالية.
على المدى الطويل، من المرجح أن يتخذ المتداولون الذين يمكنهم تحديد ومعالجة تحيزاتهم المعرفية قرارات أفضل وتحسين أدائهم بمرور الوقت.
تعتبر التحيزات المعرفية ذات أهمية كبيرة وليس فقط على المستوى الجزئي لتجار التجزئة. غالبًا ما يساعدون في تفسير سلوك الجماهير. يمكنهم أيضًا شرح سبب حدوث بعض الحالات الشاذة في السوق وتقديم خطة عمل لتجنبها في المستقبل.
تتم دراسة التحيزات المعرفية من خلال التمويل السلوكي، وهو مجال فرعي من الاقتصاد السلوكي. الهدف الرئيسي من البحث هو فهم سبب اتخاذ المتداولين قرارات غير عقلانية.
التحيز التأكيدي
التحيز التأكيدي هو الميل إلى البحث عن معلومات تتوافق مع معتقدات الفرد الحالية مع تجاهل المعلومات التي تتعارض معها (المعروف أيضًا باسم التنافر المعرفي - عملية تجنب الحقائق غير المريحة التي تتعارض مع معتقداته).
تحيز الحداثة
يصف الميل إلى إعطاء أهمية أكبر للمعلومات الأحدث من المعلومات القديمة لأنه يعتقد أنها تؤثر على المستقبل بشكل أكبر.
تحيز الثقة المفرطة
يمكن أن يقودك إلى تحمل الكثير من المخاطرة من خلال تجاهل البيانات المتاحة. إنه ينبع من شعور زائف بالكفاءة والثقة الزائدة بالنفس.
التحيز النفور من الخسارة
على عكس انحياز الثقة المفرطة، يتجلى انحياز النفور من الخسارة عندما نعطي الأولوية لتجنب الخسائر على تحقيق المكاسب. ونتيجة لذلك، قد يتم التغاضي عن العديد من الفرص التجارية التي يحتمل أن تكون رابحة.
التحيز الأناني
وهذا يدفعنا إلى تفسير كل تجارة رابحة على أنها مهارة، وكل تجارة خاسرة على أنها حظ سيئ. بمعنى آخر، لتعزيز غرورنا أو راحة أنفسنا، فإننا نميل إلى بناء النتائج على ما يجعلنا نشعر بالتحسن.
انحياز تأثير الحزمة
يصف الميل إلى التصرف مثل أي شخص آخر وتجاهل استنتاجات الفرد. يشعر المتداولون الذين يعانون منه بالارتياح عندما يعلمون أنهم يفعلون نفس الشيء مثل أي شخص آخر. وفقا لدراسة أجراها معهد CFA، فإن هذا هو التحيز الأكثر شيوعا.
التحيز بعد فوات الأوان
فهو يصف عملية التفكير المعروفة باسم "كنت أعرف ذلك طوال الوقت". في الأساس، فهو ينظر إلى النتائج الفعلية على أنها معقولة ومتوقعة وحتى مضمونة، ولكن فقط بعد أن تتحقق.
انحياز الارتساء
يشير انحياز الارتساء إلى الميل إلى الاعتماد على المعلومات المتاحة بسهولة أو التجارب الحديثة عند اتخاذ الأحكام أو القرارات. قد يعطي المتداولون وزنًا زائدًا لأحداث السوق الحالية أو المعلومات التي يسهل تذكرها، ومن المحتمل أن يتجاهلوا البيانات التي يصعب الوصول إليها أو البيانات التاريخية التي يمكن أن توفر رؤية أكثر شمولاً.
انحيازالتعديل و التثبيت
يتضمن انحياز التثبيت والتعديل الاعتماد بشكل كبير على المعلومات الأولية التي تمت مواجهتها (المرساة) عند إصدار أحكام أو تقديرات لاحقة. أي تغييرات أو تعديلات على تلك المعلومات تكون "مرتكزة" حول البيانات الأولية. قد يقوم المتداولون بتثبيت عملية صنع القرار الخاصة بهم على نقطة مرجعية محددة، مثل السعر الأولي أو التقييم، وتعديل أحكامهم اللاحقة بشكل غير كافٍ بناءً على معلومات جديدة.
هذه مجرد أمثلة قليلة على التحيزات المعرفية التي قد يواجهها المتداولون. يجب على المتداولين أن يكونوا على دراية بهذه التحيزات وأن يعملوا بنشاط على تخفيف تأثيرها على عملية صنع القرار. ومن خلال التعرف على التحيزات المعرفية ومعالجتها، يمكن للمتداولين تعزيز موضوعيتهم، وتحسين العمليات التحليلية، واتخاذ قرارات تداول أكثر عقلانية.
دور الصبر والمثابرة في سيكولوجية التداول
القول المأثور بأن الصبر فضيلة منطقي تمامًا عندما يتعلق الأمر بالتداول. الوقت والصبر والمثابرة هي الكلمات السحرية الثلاث التي يدرك جميع المتداولين البارعين أهميتها.
الصبر والمثابرة يرافقان المتداولين الناجحين في كل خطوة على الطريق على المستويين الجزئي والكلي.
على المستوى الجزئي، الصبر مطلوب طوال دورة حياة المعاملة - من نقطة الدخول إلى نقطة الخروج، خلال فترة الانتظار.
على المستوى الكلي، يعد الصبر أمرًا أساسيًا للعثور على أفضل الفرص واختيار الوقت المناسب للعمل.
يعد الصبر والمثابرة عنصرين حاسمين في علم نفس التداول وغالبًا ما يرتبطان بالانضباط. على سبيل المثال، لا يستطيع المتداولون الذين يتمتعون بقدر قليل من الانضباط عادة العمل تحت الضغط وينتظرون بصبر الفرصة المناسبة لتقديم أنفسهم. وبدلاً من ذلك، فإنهم يدركون العديد من الفرص "الجيدة" ويسارعون إلى اغتنامها، ثم يندمون عليها لاحقاً.
استراتيجيات لتنمية الصبر والمثابرة عند التداول
هناك تقنيات مختلفة لتنمية الصبر والمثابرة، لكنها في النهاية تتلخص في شيء واحد: العمل على تحسين انضباطك.
من الضروري أن نفهم أن التحلي بالصبر يستغرق وقتًا وهو أقرب إلى سباق الماراثون من سباق السرعة. إن توفير المال لن يؤدي إلى تحسين أداء التداول الخاص بك بشكل سحري. وهذا لن يؤدي إلا إلى تشويه الواقع.
فكيف تنمي الصبر في التداول؟ الطريقة الأكثر فعالية هي أن تبدأ صغيرًا من خلال التحكم في كل صفقة مفتوحة. عندما تكرر هذه العملية (مئات المرات)، فإنها ستترسخ في دماغك، وقبل أن تعرفها، ستصبح أكثر صبرًا. فيما يلي استراتيجية أساسية لتحقيق ذلك، بناءً على معاملة واحدة:
انتظر نقطة الدخول الخاصة بك - من خلال خطة التداول الخاصة بك، قمت بتحديد الوقت المثالي لفتح المركز. مهما حدث، لا تتصرف بتهور - على سبيل المثال، إذا قمت بالشراء، فلا تفعل ذلك إذا تحرك السوق إلى ما هو أبعد من نقطة الدخول الخاصة بك. ما عليك سوى الانتظار حتى يعود السعر للأسفل ويصل إلى نقطة الدخول. نعم، من حيث الأرباح قد يكون هناك اختلاف بسيط، لكن الشراء عند نقطة مختلفة عن نقطة دخولك هو وصفة لكسر مبادئك التي قد تقودك إلى طريق الإفلاس.
امنحها الوقت – بمجرد فتح مركز ما، امنحها الوقت الكافي للنمو. تجاهل الخوف من الخسارة وقم بالبيع فقط عندما يصل السعر إلى هدف الربح المحدد مسبقًا. كن مطمئنًا – ستتم حمايتك من خلال أمر وقف الخسارة المتحرك الذي قمت بتعيينه بالفعل؛ وبالتالي فإن المخاطر ضئيلة في حين أن إمكانية الربح مرتفعة. انتظر بصبر حتى يصل السعر إلى الهدف ثم قم بالبيع عندها فقط. سوف يدربك هذا على عدم الاستسلام للعواطف والبقاء منضبطًا حتى تحت الضغط.
لا تتسرع في العودة إلى مركزك بعد إغلاقه - وبدلاً من ذلك، خذ الوقت الكافي لتقييم أدائك وكيف سارت الصفقة. تعتبر هذه الخطوة حاسمة لأنها تسمح لك بالرجوع إلى الوراء ورؤية الصورة الأكبر للعملية برمتها من أجل التعرف على مدى أهمية الصبر حقًا.
ضع في اعتبارك أنه على الرغم من أن الإستراتيجية المذكورة أعلاه قد لا تكون دائمًا الأكثر فعالية من حيث أداء التداول (خاصة للمتداولين المتقدمين)، إلا أنها ستدربك على أن تصبح أكثر صبرًا وانضباطًا. كلما كررت ذلك، كلما كان التأثير أفضل.
تأثير الصبر والمثابرة على النجاح في التداول
الصبر والمثابرة ضروريان لنجاح التداول على المدى الطويل لعدة أسباب. بعض منهم:
إنها تساعد على تجنب التداول المندفع - من خلال قدرتك على انتظار الفرصة المناسبة لتقديم نفسها، فلن تنجذب إلى صفقات محفوفة بالمخاطر أو مراكز مفتوحة لا تناسب خطة التداول الخاصة بك. كما أنها تساعدك على البقاء منضبطًا وتمنعك من التداول وسط ضجيج السوق.
إنها تساعدك على الاستمرار في التركيز على أهدافك - عند التداول، غالبًا ما نشعر بالضياع أو أن الأمور لا تسير كما هو مخطط لها. يتيح لك الصبر الثقة بالعملية واجتياز أصعب الأوقات دون التضحية بأهدافك طويلة المدى.
فهي تضمن أنك تتداول فقط في الفرص المواتية - فالتداول عبارة عن لعبة أرقام بين المخاطرة والمكافأة. من خلال التحلي بالصبر، ستتمكن فقط من تداول المراكز ذات نسبة المخاطرة/المكافأة المثالية، مما يسمح لك بتحسين أدائك على المدى الطويل تدريجيًا.
إنها تساعدك على أن تصبح متداولًا أكثر ذكاءً – أن تصبح متداولًا ناجحًا هي عملية تتطلب التفاني والعمل، وليس هناك طرق مختصرة. من خلال التحلي بالصبر، فإنك تعترف بشكل أساسي بأنك لن تصل إلى هناك بين عشية وضحاها، ولكن بدلاً من ذلك ستحتاج إلى الانغماس الكامل في تعلم الأسواق.
إنها تسمح لك بالتكيف مع بيئة السوق المتغيرة باستمرار - لا تخطئ، في المستقبل، ستصبح الأسواق أكثر تعقيدًا وترابطًا. ومن خلال تخصيص الوقت لدراسة التقدم المحرز، ستكون في وضع أفضل للتعرف على الأنماط والفرص المفيدة التي تنشأ والتي من شأنها تعزيز أدائك على المدى الطويل.
بالإضافة إلى ذلك، فإن تعلم التحلي بالصبر في التداول يجعلك شخصًا أفضل لأن هذه الجودة لا تقدر بثمن في العديد من جوانب الحياة.
استنتاج
يقول ألكسندر إلدر، أحد أشهر المتداولين في العالم، إن المبتدئين يركزون على التحليل بينما يعمل المحترفون في مساحة ثلاثية الأبعاد - علم النفس التداول ومشاعرهم وسيكولوجية الأسواق.
لا يمكن المبالغة في التأكيد على أهمية علم النفس في التداول. إن السمات الشخصية مثل الانضباط والعقلية والذكاء العاطفي لا تقل أهمية عن الاستراتيجية نفسها، إن لم تكن أكثر أهمية. ومن الجدير بالذكر أنه حتى أفضل نظام تداول سوف يفشل إذا لم تتعلم كيفية اتباعه.
باختصار، إليك خمسة أسباب تجعل علم النفس في التداول مهما للغاية لتحقيق النجاح على المدى الطويل:
- فهو يساعد على إدارة العواطف (الخوف، الجشع، الثقة المفرطة، وما إلى ذلك) والتي غالبا ما تؤدي إلى قرارات سيئة.
- يساعدك على البقاء منضبطًا – يتطلب التداول الناجح الانضباط والاتساق في اتباع خطة التداول.
- فهو يسمح لك بالحفاظ على وجهة نظرك الموضوعية - يمكن أن تؤثر سيكولوجية التداول على كيفية إدراكك للمخاطر، مما قد يؤثر على قرارات إدارة المخاطر الخاصة بك.
- إنه يجعلك ترغب في التحسين المستمر - إن تطوير عقليتك الرابحة سيغذي الرغبة في التحسين المستمر والسعي لتصبح متداولًا أفضل.
- إنها تساعدك على إدراك حقيقة كونك متداولًا ناجحًا - إنه ماراثون، وليس سباق سريع. النجاح لا يأتي بين عشية وضحاها ويجب عليك دائمًا النظر إلى التداول على أنه لعبة طويلة المدى. لذلك، يجب أن تتمتع بالقوة العقلية التي تمكنك من الصمود على الرغم من الصعود والهبوط، وهذا هو بالضبط ما يسمح لك علم النفس التجاري بالقيام به.