ما هو الفرق بين التداول والاستثمار؟ على مدى العقدين الماضيين، أصبح الكثير من الناس مهتمين بالأسواق المالية، سواء من خلال التداول أو الاستثمار. ومع ذلك، فقد أصبح من الواضح أن العديد من المبتدئين ليس لديهم سوى فهم أساسي للغاية لما يستلزمه الاستثمار والتداول فعليًا، في حين أن البعض لا يعرفون حتى الفرق بين الاستثمار والتداول. ويتساءلون هل يوجد فرق بين التداول و الاستثمار؟
في هذه المقالة، سنلقي نظرة على ماهو التداول والاستثمار بالضبط، وما هي الاختلافات الرئيسية بين التداول والاستثمار، وما هي الإستراتيجية الأفضل بالنسبة لك.
الفرق بين الاستثمار والتداول
أكثر ما يميز المستثمرين عن المتداولين هو فترة الاحتفاظ، أي طول المدة التي يحتفظون فيها بصفقاتهم مفتوحة. يسعى المستثمرون إلى الاستفادة من تحركات الأسعار طويلة المدى، حيث يحتفظون بأوامرهم لأشهر أو حتى سنوات، بينما يستفيد المتداولون من تحركات الأسعار قصيرة المدى، وفي بعض الأحيان يغلقون صفقاتهم في غضون ساعات أو حتى ثوانٍ، بعد فتحها.
الفرق الرئيسي الآخر هو مقدار رأس المال الأولي الذي يحتاجه المستثمرون والمتداولون. نظرًا لأن الربح من الاستثمار يستغرق وقتًا طويلاً، فمن المنطقي استثمار مبالغ كبيرة من المال دفعة واحدة. وفي حالة التداول، من ناحية أخرى، ليس من الضروري أن يكون لديك رأس مال كبير لبدء التداول. بالإضافة إلى ذلك، يرتبط التداول بالكثير من المخاطر، لذا فإن تجميع الكثير من الأموال في صفقات قصيرة الأجل يمكن أن يؤدي إلى خسائر كبيرة للمتداولين.
ولكن أكثر ما يهم المبتدئين هو مقدار الأرباح المحتملة التي يمكنهم كسبها من التداول أو الاستثمار. يميل المتداولون إلى جني الأموال بمبالغ صغيرة كل يوم، بينما يهدف المستثمرون إلى تحقيق دخل طويل الأجل من أصولهم، دون محاولة المشاركة بنشاط أو التحكم في مقدار الربح الذي يتوقعون الحصول عليه.
الآن بعد أن عرفنا الاختلافات الرئيسية بين الاستثمار والتداول، دعنا نلقي نظرة فاحصة على هاتين الآليتين ونكتشف أيهما يناسب أهدافك وقدراتك.
ما هو التداول؟
التداول هو استراتيجية شراء وبيع الأسهم والعملات والسلع والأدوات المالية الأخرى خلال فترة زمنية قصيرة. يسعى المتداولون إلى شراء الأصول بسعر أقل وبيعها بسعر أعلى، مستفيدين من تقلبات الأسعار قصيرة المدى. إنهم غير مهتمين باستقرار السوق. في الواقع، كلما كان السوق أكثر تقلبا، كلما زادت الأرباح التي يمكن للمتداولين تحقيقها في كل صفقة.
الوقت أمر جوهري بالنسبة للمتداولين، ولهذا السبب يميلون إلى اللجوء إلى التحليل الفني والمؤشرات المختلفة للتنبؤ بحركة الأسعار المستقبلية ووضع الأوامر بسرعة للتعرف على تغيرات الأسعار ومحاولة الاستفادة منها. يجب على المتداولين أيضًا أن يظلوا منتبهين دائمًا للسوق من أجل تحديد أفضل الفرص التجارية واستغلالها في محاولة لتحقيق الأرباح.
جانب آخر مهم من التداول هو أنه يتعين على المتداولين بذل الكثير من الجهد للحصول على دخل ملحوظ، أو حتى دخل على الإطلاق. عادة ما تكون تقلبات الأسعار التي يحاول المتداولون التقاطها صغيرة جدًا، لذلك يجب عليهم إجراء عدد كبير من الصفقات للوصول إلى أهداف الربح الخاصة بهم. عادة، يترك العديد من المتداولين وظائفهم بدوام كامل لكسب دخل منتظم من خلال التداول.
مزايا وعيوب التداول
الآن دعونا نلقي نظرة على إيجابيات وسلبيات التداول. مزايا التداول هي:
الراحة. من السهل أن تكون متداولًا عندما يتعلق الأمر بشراء وبيع الأصول. تتميز إجراءات التداول في الأسواق المالية بالسرعة والسهولة، مما يسمح لك بفتح وإغلاق التداول ببضع نقرات فقط. وهذا أمر مهم للغاية لأن المتداولين غالبًا ما يتسابقون مع الزمن للاستفادة من أفضل الفرص.
المزيد من الفرص. لا يشعر المتداولون بالإحباط عندما يكون السوق متقلبًا أو في اتجاه هبوطي. يمكنهم إيجاد طرق للاستفادة من أي تغيرات في الأسعار لأنهم يتكهنون بالاختلافات بين أسعار الافتتاح وأسعار الإغلاق. كلما زاد الفرق، زاد الربح (بالطبع، إذا كان هذا الفرق في صالحك).
التَأثِير. يمكن للمتداولين استخدام الرافعة المالية لشراء أصول أكثر مما يمكنهم تحمله بأموالهم الخاصة. يمكن للرافعة المالية أن تزيد أرباحك بشكل كبير، ولكنها تأتي مع بعض الشروط المرفقة.
أما بالنسبة للجوانب السلبية للتداول ، فإليك بعض الأشياء التي يجب عليك التفكير فيها قبل أن تقرر أن تصبح متداولًا:
مخاطر أعلى. تضاعف فرص الربح يصاحبه زيادة في المخاطر. يقوم المتداولون بتنفيذ عمليات تداول قصيرة الأجل في الأسواق المتقلبة، ولكن من الصعب التنبؤ بشكل صحيح بالاتجاه الذي سيتخذه السعر. من الشائع جدًا أن يخسر المبتدئون كل رؤوس أموالهم من خلال صفقة واحدة غير محظوظة. بالإضافة إلى ذلك، في حين أن الرافعة المالية تساعد على زيادة الأرباح، فإنها تزيد أيضًا من مقدار الخسائر التي يمكن أن يواجهها المتداولون، مما يتركهم في بعض الأحيان مع ديون كبيرة.
دخل غير مستقر. غالبًا ما يكافح المتداولون الذين يتركون وظائفهم بدوام كامل لممارسة مهنة التداول من أجل الحفاظ على دخل ثابت. تعتمد أرباحهم على عدد الصفقات التي يمكنهم تنفيذها، ولكن حتى إذا تمكنوا من الالتزام بخطة التداول الخاصة بهم، فإن بعض الصفقات غير الناجحة يمكن أن تقلل من إجمالي أرباحهم.
ياخذ الكثير من الوقت. إذا كنت ترغب في تحقيق أرباح كبيرة من التداول، فأنت بحاجة إلى قضاء الكثير من الوقت أمام الشاشة، والنظر في الرسوم البيانية للسعر والبحث عن فرص التداول. ولهذا السبب جعل الكثير من الناس التجارة مهنتهم.
ما هو الاستثمار؟
الاستثمار هو استراتيجية طويلة المدى تتضمن شراء الأصول (الأسهم، العقارات، السلع، المعادن، إلخ) والاحتفاظ بها لفترة طويلة من الزمن مع توقع أن قيمتها سترتفع بشكل كبير.
على عكس المتداولين، يستخدم المستثمرون عمومًا التحليل الأساسي عند البحث عن الأصول بغرض الاستحواذ عليها. هدفهم هو تحقيق الأرباح على المدى الطويل، وهم مهتمون بالأرباح الحالية للشركة وحجم مبيعاتها وإمكانات نموها. بمجرد شراء أحد الأصول، فإنهم يلتزمون بالاحتفاظ به بشكل سلبي لفترة زمنية محددة مسبقًا، اعتمادًا على أهدافهم (التقاعد، الرسوم الجامعية، الدفعة الأولى لشراء منزل)، المنزل، وما إلى ذلك.
وبما أن المستثمرين يميلون إلى الاحتفاظ بأصولهم لفترات طويلة من الزمن، فإنهم لا يتأثرون بتقلبات السوق على المدى القصير. إذا واجه السوق أي أزمة، يميل المستثمرون إلى الانتظار حتى يستقر مرة أخرى. ومع ذلك، ومن أجل تقليل المخاطر، يميل المستثمرون إلى تنويع استثماراتهم والجمع بين عدة أصول من أسواق وقطاعات مختلفة في محفظة واحدة. بهذه الطريقة، إذا لم ينجح أحد استثماراتهم كما خططوا، فلن يتأثر دخلهم كثيرًا.
مزايا وعيوب الاستثمار
فوائد الاستثمار هي:
إدارة التضخم. يفقد المال قيمته بمرور الوقت بسبب التضخم. الأشياء التي يمكنك شراؤها بمبلغ 100 دولار اليوم ستكلف أكثر غدًا. إن مجرد الاحتفاظ بالمال في حساب التوفير الخاص بك لن يكون كافيًا لتعويض الزيادة في الأسعار. ولهذا السبب يعد الاستثمار خيارًا ذكيًا إذا كنت تريد البقاء في صدارة التضخم. ستزداد قيمة الأصول الخاصة بك، مما يسمح لك ببيعها بمبلغ أكبر في المستقبل.
عوائد طويلة الأجل. الاستثمار يمكن أن يساعدك في الحصول على المال في المستقبل. بدلاً من تحقيق الأرباح على الفور وإنفاقها، تقوم استثماراتك بتخزينها لوقت لاحق وتسمح لك بتنمية ثروتك بمرور الوقت.
توزيع الأرباح. إذا قمت بالاستثمار في الأسهم الموزعة، فسوف تحصل على جزء من أرباح الشركة المعنية. يمكنك استخدام هذه الدفعات كدخل إضافي، أو وضعها في استثماراتك وتنمية محفظتك الاستثمارية بشكل أكبر.
جهد منخفض. مع الاستثمار، لا تحتاج إلى قضاء الكثير من الوقت في الرسوم البيانية أو تحليل كل حركة في السوق. الشيء الوحيد الذي عليك فعله هو التحقق مرة واحدة في الأسبوع أو حتى في الشهر من أداء أصولك ومعرفة ما إذا كنت بحاجة إلى تغيير أي شيء داخل محفظتك. بخلاف ذلك، ليست هناك حاجة لتغيير نمط حياتك الحالي أو ترك وظيفتك لكسب المزيد من المال.
ومع ذلك، هناك أيضًا عيوب للاستثمار:
عوائد بطيئة. مع الاستثمار، يمكنك تحقيق مكاسب متوقعة. قد يستغرق الأمر سنوات حتى ترتفع قيمة أصولك بدرجة كافية لتحقق لك ربحًا لائقًا. في هذه الأثناء، إذا لم تحصل على أرباح، فلن تحصل على دخل.
مخاطرة. عندما تقرر الاستثمار في شيء ما، يجب أن تدرك أن قيمة استثماراتك قد تنخفض فعليًا بمرور الوقت. كما تميل الاستثمارات ذات العائد المرتفع، مثل الأسهم، إلى أن تكون أكثر خطورة، لأن هناك المزيد من العوامل التي تؤثر على قيمة شركة معينة. ولهذا السبب تحتاج إلى مراقبة حالة السوق بانتظام، وإذا لم يكن أداء بعض أصولك كما هو متوقع، فيمكنك استبدالها بأخرى أو العثور على استثمارات إضافية لمحفظتك لتوزيع المخاطر.
تكلفة الفرصة. إن استثمار الأموال في الأصول يعني أنك لا تملك هذه الأموال في أموالك النشطة. لا يمكنك حتى إنفاقها في حالات الطوارئ لأن سحبها وبيع أصولك يستغرق وقتًا. وإذا انتهى بك الأمر إلى سحب أموال من حسابك الاستثماري، فقد تفقد بعض المزايا وبعض المكاسب المركبة التي تراكمت لديك بالفعل.
الاستثمار والتداول.ايهما انسب لك؟
كما ترون، فإن التداول والاستثمار هما إستراتيجيتان مختلفتان تمامًا وتتطلبان جهودًا مختلفة وتهدفان إلى تحقيق نتائج مختلفة. تعتمد إجابة السؤال حول أيهما أكثر إثارة للاهتمام بالنسبة لك على أهدافك الشخصية.
- هل ترغب في الحصول على دخل ثابت أو الحصول على أرباحك في وقت ما في المستقبل؟
- هل أنت على استعداد لقضاء عدة ساعات يوميًا أمام الشاشة أم تفضل التحقق من أصولك من حين لآخر فقط؟
- هل تحب العمل في بيئة ديناميكية وإجراء الكثير من الأبحاث أم تفضل أسلوبًا أكثر استرخاءً في الاستثمار؟
من المحتمل أن يدر لك التداول أموالاً أكثر من الاستثمار، ولكنه يتطلب المزيد من الوقت والجهد من جانبك. بالإضافة إلى ذلك، فإن مخاطر التداول تفوق مخاطر الاستثمار. ولذلك يجب عليك دراسة كل صفقة بعناية وقضاء الكثير من الوقت في تطوير خطة التداول الخاصة بك.
لكن في النهاية، أنت وحدك من يعرف ما تحتاجه وما يمكنك فعله في وضعك الحالي.
خاتمة
كل من التداول والاستثمار لديهم القدرة على أن يكونوا مربحين للغاية. ومع ذلك، يواجه كل من المتداولين والمستثمرين تحديات من أجل كسب المال. قبل اتخاذ القرار، من الأفضل تقييم أهدافك وتوقعاتك، بالإضافة إلى الموارد المتوفرة لديك وتحديد ما إذا كانت كافية بالنسبة لك للتداول أو الاستثمار.