هناك العديد من الكتب حول التعامل مع الأسهم وخاصة باللغة الإنجليزية. يمكنك أن تقرأ عن الاستثمار طويل الأجل والتحليل الفني للأسهم والتحليل الأساسي والعديد من الموضوعات الأخرى المتعلقة بالأسهم. لكن في الواقع، "وهو ما لا يرغب العديد من المحللين في الاعتراف به"، فإن استثمار أموالك بذكاء سيكون مملًا للغاية.
لدرجة أنك لا تستطيع التحدث عنها لفترة طويلة، لأنك ستفقد المحتوى بسرعة، الاستثمار الحقيقي ليس لديه الكثير من الإثارة والتشويق. لا يوجد أي عاطفة. الاستثمار الحقيقي هو ببساطة تقدم مطرد وبطيء بمرور الوقت.
بعض الأشياء التي يجب عليك اتباعها حتى تكون مستثمرًا ناجحًا.
سأناقش اليوم هذه الأشياء:
ابدأ الآن.
اختيار أن تكون مملا.
فهم العوائد الحقيقية ومخاطر تحقيقها.
افهم إعادة توازن محفظتك.
نوِّع بذكاء.
شراء بسعر منخفض وبيع بسعر عالي.
ركز على ما يمكنك التحكم فيه. "سأتحدث عنها بالتفصيل في منشور مستقبلي."
للأسف بعض الناس بلغوا سن الثلاثين ولا يستثمرون أي ريال في مستقبلهم ومستقبل أبنائهم. لا فائدة من الحديث عن الماضي، أفضل حل هو أن نبدأ الآن.
يمكنك ادخار مبلغ شهري حتى لو كان
صغيرا في البداية (500 ريال مثلا). قد تصل ثروتك إلى أكثر من مليون ريال بعد 25 عامًا،
فقط عن طريق الادخار واستثمار مبلغ صغير كل شهر.
قد يكون هذا مبلغًا صغيرًا بالنسبة لبعضكم،
ولكن كما يقول المثل، "الشيء أفضل من لا شي
النقطة التي أريد أن أوضحها هنا ليست ثروتك بعد 25 عامًا، الهدف هو أن تبدأ الآن. صدقني، عندما تكون صادقًا وتبدأ في توفير 500 ريال شهريًا، بعد فترة من الوقت لن تشعر بها ولن تقلق بشأنها أبدًا. لذلك أقول لك، ابدأ الآن.
اختر الطريق الممل
لن تحمل استثماراتك الكثير من الإثارة والتشويق ولن تكون صالحة لفتح باب النقاش مع أصدقائك.
ربما كنت حاضرا في إحدى التجمعات ويسألك أحد الحاضرين: هل رأيت السوق أمس؟ السوق شديد الخطورة (الذبابة / النسب أعلاه / النسب أدناه / الدم حتى الركبتين / تكبير الصدر باللون الأخضر) "إلخ. آخر هذه العبارات.
ما هو ردك؟ "ما الذي أعجبك؟"
يرد عليك، "حسنًا، ماذا فعلت؟"
ردك الثاني، "همم، هو وقت ممتاز لمواصلة الاستثمار"، وتغلق المناقشة.
بعد ذلك، سيتغير موضوع المناقشة عادة إلى مباريات كرة القدم أو غيرها.
النقطة المهمة هنا هي أنه إذا كنت تريد أن تكون مستثمرًا ناجحًا، فعليك أن تسلك الطريق الممل. ابدأ الآن وبعد ذلك فقط تابع بانتظام وراجع أداءك.
العوائد والمخاطر المحتملة
تخيل أنك تشاهد مباراة، ويقول لك أحد أصدقائك، "إذا فاز فريق A، فأنت تعطيني 100 ريال." إذا فاز فريق B، فإنك تحتفظ بمبلغ 100 ريال.
هل تقبل هذا الرهان؟ بكل بساطة لا. لأنك لن تحقق أي عوائد للمخاطر المحتملة. أفضل الاحتمالات أنك لن تخسر.
ماذا لو قال لك، "إذا فاز فريق
A ، تعطيني 100 ريال. إذا فاز فريق
B سأمنحك 100 ريال. هل تراهن؟ ربما. قد يقبل
البعض هذه المخاطر من أجل الحصول على العائد المتوقع، والبعض قد لا يقبل المخاطر
على الإطلاق. ماذا لو كان العائد 200 ريال أو 300 ريال؟
ببساطة، كلما زاد العائد المحتمل في المستقبل، زادت المخاطر التي تكون على استعداد لتحملها.
عندما تستثمر في سوق الأوراق المالية، فإن الخطر يكمن في أنك ستخسر أموالك. في الواقع، قد تكون أموالك "صفرًا" عندما تحصل على تسهيلات ائتمانية، على سبيل المثال. لذلك سوف تقيس المخاطر وتقارنها بالعوائد المحتملة. هل سيكون ذلك ممكنا أم لا من أجل تحقيق أهدافك، وما إلى ذلك.
تحدث عنأنواع الاستثمارات المالية في منشور سابق . ولكن هنا، بالنسبة لنقطة المخاطرة مقابل العوائد المحتملة، عليك فقط أن تفهم أن بعض الاستثمارات تمنحك عوائد أعلى مقابل قبول مخاطر أعلى. يمنحك البعض عوائد أقل مقابل قبول مخاطر أقل.
يتم ترتيب أنواع الاستثمارات من حيث المخاطر بترتيب تصاعدي "من أقل المخاطر إلى أعلى المخاطر".
نقدي
الادوات
تشارك
مع استثمارك في الأدوات أو الأسهم، ستكون هناك بعض المخاطر مقابل العوائد المحتملة. سأتحدث عنها بالتفصيل لاحقًا.
الشيء المهم هنا هو أنك تعلم أن الطريقة التي تقسم بها محفظتك هنا تحدد المخاطر التي قد تتعرض لها في مقابل العوائد المحتملة. يسمى الجمع بين هذه الأدوات "تخصيص الأصول". يتم تحديد النسب المئوية لكل أداة بواسطتك من خلال المخاطر التي يمكنك تحملها.
على سبيل المثال، يمكن للمستثمر الشاب أن يخاطر بشكل أكبر من أجل تحقيق عوائد أعلى، لأنه لن يحتاج إلى هذه الأموال التي يستثمرها قريبًا. لذا، إذا كنت في العشرينات من عمرك وانخفضت قيمة محفظتك بنسبة 25٪، هل ستكون في ورطة؟ بالطبع لا. يمكنك ركوب جميع موجات السوق صعودًا وهبوطًا، والاستثمار بانتظام دون التركيز على المؤشر العام.
كيف حالك بعد 40 سنة؟ أنت الآن في الستينيات من العمر وستتقاعد قريبًا، هل يمكنك تحمل مشاهدة محفظتك تنخفض بنسبة 25 ٪ في عام واحد؟ بالطبع لا. لأنك ستحتاج هذا المال في هذه السنوات.
لذا فإن النقطة التي أرغب في الخروج منها هي أن المخاطر مرتبطة بعمر المستثمر، فالمستثمر القديم لا يريد أن يزرع أمواله الآن بقدر ما يريد الحفاظ عليها. "هذا أمر متوقع ومقبول، لأنه استطاع أن ينمي ماله في أيام شبابه، والآن يريد أن يحافظ على ماله للاستفادة منه". يساعدك تنويع الأصول في ذلك.
نوِّع بذكاء
لا أعتقد أنك
تريد الاستثمار في سهم واحد فقط. لكنك تريد الاستثمار في العديد من الأسهم. بهذه الطريقة،
إذا انخفض سهم واحد، فسيكون هناك الكثير للمساعدة في تنمية محفظتك.
ببساطة، من خلال التنويع، فإنك تستثمر جزءًا من أموالك في أكثر من شركة واحدة. ستنخفض بعض هذه الشركات، وبعضها سيرتفع والبعض الآخر لن يرتفع أو ينخفض. هذا أمر طبيعي ومتوقع، إذا كنت تعتقد أن الاقتصاد بشكل عام سينمو، فمن الجيد أن تكون سعيدًا أحد المستفيدين من هذا النمو.
تتمثل إحدى مشكلات التنويع في أن بعض المستثمرين يعتقدون أنهم يقومون بالتنويع إذا استثمروا في أكثر من صندوق استثمار مشترك (هذه الصناديق مملوكة بالتأكيد في أكثر من شركة واحدة). بعد قليل من المتابعة والتدقيق، ستلاحظ أن العديد من الصناديق تمتلك نفس الأسهم. لذلك هنا لا فائدة من التنويع.
شراء بسعر منخفض وبيع بسعر عالي
كثيرا ما نسمع عن الشراء في القيعان والبيع في القمم. هل تعلم أن معظم المتعاملين في البورصة يفعلون العكس؟ تؤثر العاطفة بشكل كبير على قرارات المتداول في سوق الأسهم، وهي مثبتة علميًا. يشاهد تاجر السوق بعض الأسهم ترتفع كل يوم ويعتقد أنها سترتفع إلى الأبد "واو، السهم يرتفع كل يوم، أريد أن أشتري" ثم يبدأ السهم في الانخفاض.
والعكس صحيح، فهو يمتلك أحد الأسهم، "السهم منخفض كل يوم، وشكلي هو البيع." ثم يكتشف أنه باع في القاع.
لكن هل تعلم أنه يمكنك شراء الأسعار المنخفضة وبيع الارتفاعات تلقائيًا؟ ستكون سعيدًا عندما تقرأ عن بساطته. العملية برمتها هي إعادة توازن محفظتك!
مثال:
قيمة محفظتك اليوم 100،000 ريال. لديك عشر شركات، كل شركة تبلغ قيمتها عشرة آلاف ريال.
لنفترض أنه بعد عام من الآن، ارتفعت بعض شركاتك، وانخفض بعضها، وبعضها الآخر بنفس السعر. إجمالاً نفترض أن محفظتك زادت بنسبة 20٪ خلال العام وبلغت 120 ألف ريال. بكل بساطة 120 ألف ريال، يقسم على 10 شركات، يساوي 12 ألف ريال. بعد ذلك، تحاول بيع جزء من الشركات التي تجاوزت قيمتها بكثير 12 ألف ريال، وتشتري في الشركات منخفضة القيمة، لترتفع حصتها إلى 12 ألف ريال. في هذه العملية، سوف تشتري من القيعان وتبيع في القمم.
لكن في بعض الأحيان يكون بيع الشركات العالية أمرًا خاطئًا. قد تكون الشركة مجدية لأن النمو المتوقع في المستقبل كبير. لذلك، إذا كنت لا ترغب في بيع شركاتك المربحة، يمكنك إدخال سيولة إضافية في محفظتك بحيث تقوم برفع الأسهم التي تقل قيمتها عن 12 ألف ريال حتى تصل إلى المستوى المطلوب. سيتم شراء هذه العملية في القيعان!
لا تحاول أبدًا تحديد وقت السوق!
محاولة تحديد
وقت الذروة والهبوط هي لعبة مستحيلة للفوز! احتمالات فوزك ضئيلة. حتى لو نجحت مرة واحدة،
فلن تنجح أبدًا. لذلك لا تضيع وقتك في محاولة ضبط الوقت في الأسواق.
في الختام، علمنا أن السبب الرئيسي للاستثمار هو امتلاك ثروة كافية للعمل لديك (بدلاً من أن تعمل للحصول على أجر في نهاية الشهر). تعلمنا أيضًا ثلاثة عوامل رئيسية تؤثر على النمو: الوقت المتاح لنمو الاستثمار، ومقدار الأموال التي تستثمرها، ومعدل العائد على الاستثمار. في منشور اليوم، تعلمنا أهمية البدء الآن، من الأفضل أن تكون مملاً، العلاقة بين المخاطر والعوائد المحتملة، أهمية التنويع وإعادة توازن المحفظة. في إحدى المنشورات القادمة، سأتحدث عن العوامل التي يمكنك التحكم فيها والعوامل التي لا يمكنك التحكم فيها.
آمل أن يكون
هذا المنشور مفيدًا حتى لقارئ واحد